KYC

1. ĮŽANGA

Ši „Pažink savo klientą“ (toliau – KYC) politika (toliau – „Politika“) nustato principus ir procedūras, kurias taiko Udwin B.V. (toliau – „Bendrovė“, „Mes“, „Mus“ arba „Mūsų“).

Šioje Politikoje naudojamos sąvokos: a) Svetainė: vox-casino-lt.com (toliau – „Svetainė“). b) Vartotojas: bet kuris fizinis asmuo, turintis paskyrą Svetainėje (toliau – „Vartotojas“).

2. ŠIOS POLITIKOS TIKSLAS

Bendrovė taiko šioje Politikoje nurodytas priemones, siekdama:

• Užkirsti kelią Svetainės taisyklių ir sąlygų bei kitų taikomų dokumentų pažeidimams.
• Užkirsti kelią pinigų plovimui (PP), teroristų finansavimui (TF) ir kitiems finansiniams nusikaltimams pagal AML/CFT teisės aktus.
• Neleisti lošti nepilnamečiams, užtikrinant, kad Svetaine naudotųsi tik pilnametystės sulaukę asmenys.
• Aptikti ir užkirsti kelią sukčiavimui, įskaitant apgavystes, susitarimus ir tapatybės manipuliacijas.
• Išvengti teisinių, finansinių ir reputacijos rizikų.

3. RIZIKOS VERTINIMAS

Bendrovė taiko rizikos vertinimu grindžiamą metodą, kurį rekomenduoja Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), vertindama kiekvieną vartotoją pagal šią Politiką.

3.1. Šalies / Geografinė rizika Vartotojo gyvenamoji vieta vertinama remiantis šiais veiksniais:

• Ar šalis įtraukta į Europos Komisijos „Trečiųjų šalių, turinčių strateginių trūkumų“ sąrašą.
• Ar šalis klasifikuojama kaip „Didelės rizikos jurisdikcija, kuriai taikoma sustiprinta stebėsena“ pagal FATF.
• Ar patikimi šaltiniai rodo, kad jurisdikcijoje trūksta veiksmingos AML/CFT sistemos, yra aukštas korupcijos lygis arba ji siejama su teroristų finansavimu.

3.2. Kliento rizika Bendrovė vertina kiekvieno Vartotojo rizikos profilį pagal:

• Politiškai pažeidžiamo asmens (PEP) statusą.
• Įtraukimą į tarptautinius sankcijų sąrašus (pvz., ES, JT).
• Įtartiną elgesį ar veiklos modelius, tokius kaip:
  • Dideli depozitai, neatitinkantys Vartotojo profilio.
  • Prisijungimai iš skirtingų įrenginių per trumpą laiką.
  • Dalijimasis įrenginiais ar IP adresais tarp kelių paskyrų.
  • Neįprasti operacijų modeliai.

3.3. Sandorių rizika Bendrovė stebi operacijas, siekdama:

• Įvertinti, ar Vartotojo išlaidos atitinka jo finansines galimybes.
• Nustatyti įtartinus sandorius, reikalaujančius papildomos peržiūros arba Sustiprinto deramo patikrinimo (EDD).
• Užkirsti kelią didelės rizikos operacijoms.

3.4. Produkto rizika Bendrovė vertina riziką, susijusią su lošimų produktais, ir kaip jų funkcijos gali būti panaudotos neteisėtai veiklai. Didelės rizikos produktai apima:

• Didelės vertės ar greitas operacijas.
• Produktus, leidžiančius anonimiškumą.
• Statymų modelius, kurie gali būti manipuliuojami.

4. VERIFIKACIJA (Tapatybės patvirtinimas)

Bendrovė taiko Standartinę verifikaciją šiais atvejais: A. Vartotojo atliktų operacijų suma pasiekia arba viršija nustatytą ribą. B. Rizikos vertinimo metu nustatoma, kad vartotojas kelia didelę pinigų plovimo ar teroristų finansavimo riziką. C. Vartotojo elgesys kelia įtarimų dėl Svetainės taisyklių pažeidimo. D. Kitais atvejais, kai Bendrovės personalas nusprendžia, kad verifikacija yra būtina.

4.1. Dokumentai, reikalingi Standartinei verifikacijai

• Asmens tapatybės dokumentas – galiojančio valstybinio dokumento (paso, tapatybės kortelės, vairuotojo pažymėjimo) kopija arba nuotrauka.
• Mokėjimo kortelės patvirtinimas – kortelės, naudotos depozitams, nuotrauka. Turi būti matomas kortelės savininko vardas (turi sutapti su paskyros duomenimis), o jautrūs duomenys (CVV kodas ir viduriniai skaitmenys) uždengti.
• Asmenukė su dokumentais – Vartotojo nuotrauka, laikant tapatybės dokumentą.
• Adreso įrodymas – komunalinių paslaugų sąskaita, telefono sąskaita ar banko išrašas (ne senesnis nei 3 mėn.).
• Finansiniai dokumentai – tam tikrais atvejais gali būti prašoma banko išrašų ar pajamų šaltinio įrodymų.
• Ranka rašytas patvirtinimas – Vartotojo nuotrauka, laikant lapą su užrašytu el. paštu, data ir patvirtinimo kodu.
• Papildomi dokumentai – kiti dokumentai, pagrįsti rizikos vertinimu.
• Gyvas patvirtinimas (Live Verification) – vaizdo ar garso skambutis su Svetainės pagalbos komanda.

5. PAPILDOMA VERIFIKACIJA PEP IR DIDELĖS RIZIKOS VARTOTOJAMS

Bendrovė taiko papildomas priemones, jei: A. Vartotojas yra Politiškai pažeidžiamas asmuo (PEP) arba PEP šeimos narys (pagal ES direktyvą 2015/849). PEP apima valstybių vadovus, ministrus, parlamento narius, teisėjus ir kt. B. Vartotojo gyvenamoji šalis laikoma trečiąja šalimi su strateginiais trūkumais arba didelės rizikos jurisdikcija. C. Šalis pasižymi dideliu korupcijos lygiu arba parama terorizmui.

Taikant papildomą verifikaciją, Bendrovė reikalauja pateikti lėšų šaltinio įrodymus, o galutinį patvirtinimą turi suteikti vyresnioji vadovybė. Jei vartotojas atsisako pateikti duomenis arba kyla įtarimų dėl neteisėtos veiklos, Bendrovė gali informuoti atitinkamas institucijas.

6. VEIKLOS STEBĖSENA

Visos vartotojų operacijos tikrinamos dėl įtartinos veiklos, tokios kaip:

• Kelių kortelių naudojimas per skirtingus mokėjimo agentus.
• Skirtingų regionų mokėjimo priemonių naudojimas.
• Priešinimasis verifikacijai.
• Geolokacijos neatitikimai.
• Įrenginio ID sutapimai su kitomis paskyromis.

7. SANDORIŲ STEBĖSENA

• Jei naudojama mokėjimo kortelė, jos savininko vardas turi sutapti su Svetainės paskyros savininko vardu. Trečiųjų šalių kortelių naudojimas draudžiamas.
• Jei naudojama el. piniginė, jos el. pašto adresas turi sutapti su registracijos el. paštu.
• Bendrovė nepriima mokėjimų iš anoniminių priemonių ir neišmoka lėšų į kito asmens sąskaitą.

8. DOKUMENTŲ IR DUOMENŲ SAUGOJIMAS

Visi verifikacijos metu gauti dokumentai ir duomenys saugomi griežtai laikantis ES teisės aktų dėl pinigų plovimo prevencijos (Direktyva (ES) 2015/849) ir Bendrojo duomenų apsaugos reglamento (BDAR).

9. PAKEITIMAI

Ši Politika gali būti bet kada pakeista Bendrovės nuožiūra. Vartotojai apie pakeitimus bus informuoti el. paštu. Tolesnis naudojimasis Svetaine reiškia sutikimą su pakeitimais.